提升多层次金融市场能级 推动普惠金融纵深发展 ——关于支持广州大数据金融资产交易中心建设的建议
 十三届一次会议提案征集
标 题 提升多层次金融市场能级 推动普惠金融纵深发展 ——关于支持广州大数据金融资产交易中心建设的建议
提案者 陈伶俐
情况分析

  2015年6月,国务院印发《国务院关于大力推进大众创业万众创新若干政策措施的意见》明确指出要优化资本市场。支持符合条件的创业企业上市或发行票据融资,并鼓励创业企业通过债券市场筹集资金。丰富创业融资新模式,丰富完善创业担保贷款政策,完善知识产权估值、质押和流转体系,依法合规推动知识产权质押融资等。12月《国务院关于印发推进普惠金融发展规划(2016—2020年)的通知》也提出:积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段,降低金融交易成本,延伸服务半径,拓展普惠金融服务的广度和深度;鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,为客户提供信息、资金、产品等全方位金融服务;加快建立多层级的小微企业和农民信用档案平台,实现企业主个人、农户家庭等多维度信用数据可应用。 

  金融资产交易中心作为金融服务的创新平台,理应承担起中小企业融资服务的责任。根据中小企业特点,丰富债权、股权融资渠道,将中小企业的债券和股权通过合规和结构化的方法转化成为交易所挂牌出售金融资产,并通过完善知识产权估值、质押和流转体系,依法合规推动知识产权质押融资、专利许可费收益权证券化等途径确实有效的盘活中小企业的潜在价值。目前金融资产交易方面,广东已经成立四个金融资产交易平台:深圳前海金融资产交易所、广东金融资产交易中心、广州金融资产交易中心、招银前海金融资产交易中心。但同类资产交易场所尚存不足,主要表现在金融资产交易的品种有待多元化;全面的金融、数据服务还存在短板;金融资产与数据资源的结合还需完善等方面。 

  市委、市政府提出“三中心一体系”发展战略,全力支持构建现代金融服务体系,加快抢占金融、科技、总部经济三大经济制高点,推动产业转型升级。根据《广州市金融业发展第十三个五年规划》,通过实施“金融+”专项行动计划,进一步促进金融与经济社会各领域的深度融合,增强金融支持创新驱动发展;打造1-2个全国性的金融市场交易平台的要求,建议支持广州大数据金融资产交易中心申报及建设,其意义在于: 

  一、贯彻国家“一带一路”战略需要 

  广州自古以来就是中国对外贸易的中心,开放的门户。如今,依托于国家“一带一路”战略,广州在其中更扮演了枢纽和中心的角色,成为了海上丝绸之路的重要节点。大数据金融交易中心的成立将以广州为中心,以数据、金融资产交易为基础,带动金融、产业、技术等资源在广州汇聚,形成巨大的协同效应,势必将加速“一带一路”战略的落地,促进海上丝绸之路沿线国家的资源、产业共同发展,给广州乃至广东省的经济发展注入活力。 

  二、完善现代金融市场体系 

  《广州市国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要(2016—2020年)》对金融产业的规划中,将金融体系的完善、金融产业的发展、金融聚集区的打造被摆在了重要的位置上。大数据金融资产交易中心的建立,首先有助于充分发挥数据在金融体系中的重要作用,促进科技在金融体系中的渗透,发展科技金融的同时建立规范、高效的金融、数据资产交易平台,升级现有金融体系,并形成有效补充。其次,高效、规范的交易中心的建立,有利于资金流入实体经济,推动产业发展,促进产业与金融的互动。而交易中心的建立和完善,有助于金融、产业、科技资源的汇聚,形成辐射、协同和聚集效应,支持金融聚集区的自然形成。与此同时,在京津沪深金融资产转让市场相继建立的大背景下,在广州建立大数据金融资产交易中心,不仅可抢得先机之利,更可为广州的长期、快速发展提供难得的战略平台。同时助力广州乃至整个广东省实现产业、金融、科技的良性互动,促进经济发展,产业转型升级。 

  三、推动普惠金融可持续发展 

  普惠金融是以传统经济、金融活动为基础,传统方式下,为中小企业等弱势群体提供金融服务往往成本大于收益。要实现商业持续,创新必不可少,依靠互联网、大数据等技术进步实现金融服务成本降低,才能促使普惠金融的惠及面不断扩大。 

  广州一直是新金融发展的排头兵,大数据金融资产交易中心的成立,一方面为高新技术产业,尤其是以数据为基础的人工智能产业,以数据为资产的新金融产业的发展提供了源头活水,有利于产业的创新发展、迭代升级。另一发面,为中小企业的发展提供了正规、高效、便利的融资渠道,真正让资金流入实体经济,助力中小企业的发展,助力创新创业落地,为广东乃至整个珠三角的经济发展注入新活力。 

  四、促进金融资产交易模式革新 

  伴随着互联网的普及和人工智能、区块链技术的成熟,数据开始渗透到了信用体系构建、金融风险控制等核心领域,数据对于金融资产交易的支撑作用日益重要。目前国内各大金融巨头纷纷布局金融资产交易所,如中国平安收购深圳前海金融资产交易所,蚂蚁金服入股天津金融资产交易所,海航集团旗下成立前海航交所等,然而现有的金融资产交易平台,对于数据资产的有效利用,对于数据的技术的合理应用还存在很大欠缺。大数据金融资产交易中心的建立充分发挥金融和数据的互动,将率先开发利用大数据技术降低资产交易信息不对称程度,充分发挥数据对于金融资产交易的支撑作用,用金融的方式实现数据合理定价和优化配置,实现交易模式的新转变,将引领国内金融资产交易市场的革新。 

  五、有利于成为广州“大数据战略”落地实施的有力抓手 

  2015年5月,广州市政府公布工信委、商务委、国资委3个部门的“三定方案”。根据方案,广州市工信委设立直属行政单位广州市大数据管理局,主要负责研究拟订并组织实施大数据战略、规划和政策措施,引导和推动大数据研究和应用工作,组织制定大数据收集、管理、开放、应用等标准规范等9项职责。这在全国都具有示范意义和引领作用。 

  广州大数据金融资产交易中心的设立,有望成为广州落地实施“大数据战略”的有力抓手,在推动广州大数据开放,建立省、市、县三级信息资源共享交换体系,推进跨地区、跨部门的数据交换和共享,提高数据效率和管理水平,带动大数据融合应用等方面,带来基础性、关键性作用,有望在2016年实现上亿元的交易规模,并促进数据价值在企业中得到有效实现。 

  六、优化招商模式,实现平台主导资源引入 

  广州大数据金融资产交易中心的成立,将间接带动50-100家A股、H股上市公司(如:广联达(002410)、用友软件(600588)、金蝶软件(0268)、同洲电子(002052)、键桥通讯(002316)、久其软件(002279)、新开普电子(300248)等)的相关资源、技术、项目等在广州的磋商、交易、落地,这些上市公司直接或间接与发起股东有各类业务关系,其中包括多家科技型公司。科技型公司的进入,将推动广州向科技经济转变,带来科技创新的集聚效应、杠杆效应、乘数效应,助力打造区域经济转型升级和城市提升的核心引擎。随着多方面效应的共振,有望带动超过1000家高科技企业落户,形成多个新兴产业经济区,将近10万的就业岗位,带来上千亿的GDP增长。   

具体建议

  以广州大数据金融资产交易中心为试点,稳步推进创新型金融资产交易平台建设 

  2015年广州市实现金融业增加值1629.43亿元,居全国大城市第四位,占GDP的比重达9%,贷款余额、证券交易额,保费收入均居全国大城市前三位。全市共有持牌金融机构259家(其中法人金融机构47家),类金融机构超过1500家,金融业总资产达7.21万亿元。2015年实现来源于广州的金融业税收收入346.88亿元,发展和利用资本市场不断取得新突破,全市上市公司和新三板挂牌企业双双突破100家,总市值1.78万亿元,累计融资额近3000亿元,金融产业的活跃带来伴随着金融市场的多层次需求,而金融资产交易平台的规范建设则成为保证区域金融稳定、推动金融业可持续发展的重要选项。建设、运营广州大数据金融资产交易中心,以此为试点探索交易类平台的合规经营模式,有效管理制度设计,为广州以后建设金融资产交易平台奠定良好的基础。 

  二、支持实时获取省市政务公开信息,搭建多维度数据协同系统 

  广州大数据金融资产交易中心的交易系统,采用了强大、先进的大数据、区块链、人工智能等技术,围绕交易机构业务建立交易平台和信息服务平台,在利用传统数据挖掘技术的基础上,实现包括抽象的数学算法(如关联算法、分类算法、聚类算法、时序分析算法等),以及在此基础上针对金融业务的专业算法(如客户行为特征模型、效果分析模型等),进一步构建抽象模型和金融专业模型,但基于交易中心的性质只能获取企业经营数据,亟需整合包括市场监管、社会保障、税务管理、公安户籍等数据,协同运作,以提升交易效率及控制风险,降低中心企业融资成本。 

  三、与金融监管部门共同构建支付交易监测体系 

  交易中心所撮合产生的业务涉及巨额资金的流转,资金来源、支付方式及路径必须严格符合法律法规的规定。交易中心具备的支付交易信息采集系统会通过与业务处理系统连接,自动采集高频支付交易信息,搜集、接收、整理、监测和分析异常支付交易信息及通过与身份识别系统的连接和其他手段对异常支付交易信息进行进一步分析后,形成高频支付交易数据库、异常支付交易数据库、可疑支付交易数据库,此类型数据需与“一行三会”等金融监管部门的数据进行配对、分析,构建为打击洗钱和欺诈等犯罪活动提供信息支持的监测体系。 

  四、推动出台数据资产交易的地方性法规 

  据《2016年中国大数据产业白皮书》不完全统计,2015年我国大数据相关交易的市场规模为33.85亿元,预计到2016年国内大数据交易市场规模将达到62.12 亿元,2020年将达到545亿元。虽然省颁布了《广东省促进大数据发展行动计划(2016-2020年)》,明确打造全国数据应用先导区和大数据创业创新集聚区,抢占数据产业发展高地,建成具有国际竞争力的国家大数据综合试验区,同时对大数据的基础设施建设、资源整合、创新运用等方面作出规定,但对于如何规范大数据的交易实现信息保护与市场化运用尚为空白,广东省、广州市作为国内市场经济最为活跃的地区,理应率先出台相关法规,在大数据的深化运用方面引领全国。 

  五、加强广州民间金融街示范引领地位,引导交易中心落户 

  越秀区重点推动金融、商贸、健康医疗、文化创意四大主导产业,高端化、集聚化、融合化发展,着力提升经济发展质量效益,力促越秀从“千年商都核心”向“现代商都核心”跃升,其中越秀区金融业增加值居全市各区首位。区内的广州民间金融街自2012年建成开业,成为全国首个集资金借贷、财富管理、支付结算、信息发布于一体的民间金融产业集聚区,入驻各类机构达到242家,集聚各类民间资本达264.48亿元,已成为我国民间金融创新的“桥头堡”,16年9月更获得国家质检总局授予“全国民间金融产业知名品牌示范区”称号。广州大数据金融资产交易中心落户广州民间金融街具有资金集聚、管理经验、服务保障等诸多先发优势。